不仅加大IT投入 更强化打造数字化品牌 又一家券商行动“三年提升计划”释放新需求

　　不断加大数字化建设投入。数字品牌的打造与发布，也是IT建设的重头戏之一。

　　自国泰君安“道合”、华泰证券“行知”、海通证券“e海方舟”之后，兴业证券于6月份发布了两大对客服务数字品牌，分别是面向财富管理客户的“兴证知己”和面向机构客户的“兴证智达”。董事长杨华辉表示，这标志着数智化建设迈上新台阶。

　　杨华辉呼吁金融同业和科技产业伙伴们共同合作，抓住数字经济发展浪潮，推动行业数字化水平提升，打造数字技术与券商业务融合发展的示范样本，使数字化成为证券行业高质量发展的领先优势和核心力量。

　　兴业CIO李予涛表示，数智化全面赋能的关键在于转变文化理念，做到业务和科技超融合；核心是以客户为中心，由传统关系驱动转变为数据驱动；重视生态建设，“众人拾柴火焰高”，期望与生态合作伙伴一同推进数智金融新生态的发展。

　　在IT投入的同时，券商也注意到IT品牌建设的重要性。比如在机构业务端，证券推出“道合”，推出“行知”，推出“e海方舟”。兴业证券也于6月16日发布两大对客服务数字品牌——“兴证知己”和“兴证智达”。

　　在财富管理业务领域，“兴证知己”数字品牌将主要覆盖财富综合服务平台下的客户触达、服务、伴随、交易、资配、资讯等数字化服务，将持续提升财富客户的体验。

　　在机构综合业务领域，“兴证智达”数字品牌将以机构综合服务平台为基础，整合集团投研、产品、托管、资产管理、衍生品、投行、交易、销售等业务资源与专业能力，专注为机构客户提供一站式综合金融服务。

　　券商在金融科技投入方面，经常陷入技术和业务“两层皮”的境况。李予涛认为技术和业务应该强融合，他个人同时分管技术和业务部门。只有如此，技术人员才能切实了解客户需求。

　　比如在财富管理业务领域，兴业证券做了很多调整，包括多触点触达客户、实现“千人千面”个性化服务、全流程的客户陪伴等等。目前兴业证券除了APP外，还在合规框架下布局了企业微信、互联网平台等生态阵地。李予涛表示，“我们的核心理念是客户在哪，服务在哪，跟随客户的时间和场景，用最短的路径触达客户。”

　　技术还要帮助券商了解客户，做好画像，进而提供个性化服务。李予涛表示，“个性化服务知易行难，需要长期的积累和沉淀。例如要支撑根据客户的特征进行定制化的资讯推送，所需的资讯内容规模较原有的推送模式至少要十倍以上的增长。”

　　机构综合服务平台方面，李予涛表示要做到两个极致，一是纵向上，把专业服务做到极致；二是横向上，把协同和综合服务做到极致。

　　一是以客户为中心，内部组织架构、运营流程等都随着客户需求的改变而改变。李予涛认为，财富管理业务模式已转变为B2B2C，第一个B是券商，第二个B是其他金融机构或互联网平台，现在需要依靠平台和生态去获客。而机构业务端的很多需求未被满足，一个真正的BROKER（经纪商）能做到撮合客户之间的需求。

　　二是以平台为载体，李予涛强调这不单纯是业务平台，而是广义的客户运营与内部能力平台，让客户上平台、产品和服务上平台、员工上平台。

　　三是以数据为引擎，基于数据治理来做精准画像，赋能精准投放产品和服务，形成有效闭环，并持续优化用户画像。目前，兴业证券的客户画像体系已经初具规模。李予涛补充道，从数据治理、到数据应用、再到数据智能化，是一个长周期的发展过程。特别是由“数字”到“数智”，一字之差，其背后的模型训练、应用落地等还需要更高的成本投入作为支撑。

　　在兴业证券最新召开的数字品牌发布会上，来自麦肯锡全球董事合伙人盛海诺、阿里巴巴集团副总裁刘伟光、腾讯云副总裁胡利明、华为数字金融军团CEO曹冲、恒生电子总裁范径武、顶点软件董事长严孟宇、华锐技术董事长邹胜，各自带来了行业观点。

　　麦肯锡全球董事合伙人盛海诺从第三方视角，分析了券商数字化服务的大趋势。他认为，券商要克服自身的脆弱性，需要拥抱不确定性，同时需要赶上改革的步伐，数字化在当中将起到核心作用。

　　盛海诺表示，券商若要赶上改革步伐，其业务模式要发生根本性转变。一是资金的再配置驱动买方视角下的财富管理业务。即银行、影子端流出的资金，资本市场要能接得住。二是实现一体化的机构业务服务，即“投资+机构”的业务发展模式，由客需驱动的非方向性投资来实现投资的稳定性，通过杠杆、产品创新实现超额收益。三是注册制转型，由“作坊式”投行模式变成以产业为视角的“工厂式”投行，帮助优秀企业标准化进入资本市场并实现价值的提升。

　　从金融科技公司角度看待行业的新变化，总裁范径武认为主要体现在三个方面，即以注册制为代表的新增业务、新用户群体提出的新需求、新应用技术的改变。

　　券商不同业务板块的金融科技有不同的发展趋势。比如，财富管理业务从交易服务向资产配置服务转变，如何做资产配置是下一步数字化转型的关键。范径武认为，“资产配置业务方面，我们从聚焦交易速度和风险把控，逐渐转向产品风控和定价。”

　　在云原生方面，集团副总裁刘伟光表示，云原生为业务提供敏捷性、数字化的有力支撑，插上腾飞的翅膀。

　　华为数字金融军团CEO曹冲表示，云原生、分布式的趋势是明确的，能带来很大价值。未来要做好全面的技术融合，通过软件和硬件融合、技术和业务融合来产生价值。

　　腾讯云副总裁胡利明表示，基础架构会向分布式云的方向发展，匹配不同场景的计算存储需求，采用不同的云解决方案和梯队式组合，形成一个最优的成本和场景的匹配。

　　董事长严孟宇表示，在证券行业核心业务中，从交易计算到风险控制领域，“分布式+内存式”技术都会成为未来五至八年的一个主流应用方向。

　　华锐技术董事长邹胜表示，未来的一个技术趋势是分布式和低时延技术的结合，以消息驱动叠加内存计算，形成大规模、高可用、高并发、低时延的企业级高性能计算架构，这种架构会越来越成熟、可靠、易用，并广泛应用于券商自营、零售、资管等领域。

　　根据天风证券统计，2022年35家上市证券公司信息技术资金投入合计246.11亿元，资金投入均值在7.03亿元左右，从信息技术投入占营业收入的比例来看，一些头部、中部券商的IT投入占营收比例超过9%，但同时也有50%上市券商IT投入占收入比例未达到7%。

　　新规显然在鼓励加大投入。6月9日，中国证券业协会印发《证券公司网络和信息安全三年提升计划（2023-2025）》。在IT资金投入方面，鼓励券商信息科技资金投入占比提升至2023-2025年平均营收的7%或平均净利润的10%，比例相较于年初发布的试行稿有所提升。

　　最新“三年计划”出台后，券商IT投入有望迎来增量空间。证券非银团队认为，假设券商IT投入比在2023年达到7%，且各家券商营业收入较2021年下滑5%，预计2023年证券行业IT投入金额相比2021年增长42.4亿元。

　　另值得注意的是，IT团队人数在国际投行的占比约为30%，远远高于国内券商。不论是IT投入资金还是团队方面，国内券商仍有增长空间。

　　作为一家中型券商，兴业证券近年来的金融科技投入年增长率在25%左右。兴业证券CIO李予涛表示，公司稳定地提升IT投入并做好分配，“我们根据RGT模式规划IT投入，Run代表支持业务日常运营部分，占比45%-50%；Grow代表推动业务增长的部分，占比30%左右；Transform代表牵引业务转型的部分，占比25%-20%左右。”

　　此外，金融行业一直高度重视核心系统的自主可控以及网络信息安全，在《计划》提到的31项主要任务中，其中有17项任务关于提高数据架构与核心系统的自主掌控能力和安全防控能力。